Cuidamos da vida financeira de pessoas e famílias.
A EFF‑RISE oferece planejamento financeiro integrado e acompanhamento para organizar suas finanças, alinhar investimentos, cuidar da proteção e planejar a aposentadoria e outros objetivos de vida
Sua vida financeira vai muito além dos investimentos.
Por isso, nosso planejamento considera de forma integrada a organização financeira, o patrimônio, os investimentos, a proteção, a aposentadoria e seus objetivos de vida.
Sua vida financeira é uma só.
Nossas soluções ajudam a organizar e integrar as dimensões da sua vida financeira mais relevantes para o seu momento, de acordo com suas necessidades e prioridades.
Planejamento personalizado e independente
Nossa remuneração vem exclusivamente dos serviços prestados aos nossos clientes. Não recebemos comissões por indicação ou venda de produtos. Assim, nosso planejamento e acompanhamento são orientados pelas suas necessidades e pelos seus objetivos.
Conhecer
Conhecemos sua realidade, seus objetivos e suas prioridades.
Planejar
Analisamos sua situação e estruturamos os caminhos possíveis.
Implementar
Apoiamos a transformação do planejamento em decisões e ações.
Acompanhar
Acompanhamos e revisamos o planejamento ao longo do tempo.
Quem está por trás da EFF-RISE
Carlos Augusto Rodrigues dos Santos, CFP®
Economista com MBA em Gestão Estratégica pela FGV-SP, Carlos construiu uma trajetória profissional de mais de 17 anos, incluindo 14 anos em uma multinacional de tecnologia da informação, passagem por consultoria financeira e 18 meses como Gerente Geral de agências em um dos maiores bancos da América Latina. Sua experiência reúne estratégia, gestão, relacionamento com clientes, liderança e planejamento financeiro.
É profissional certificado CFP® e possui as atuais certificações ANBIMA CPA, C-Pro R e C-Pro I.
Conheça a trajetória completa no LinkedIn
Para quem é o planejamento financeiro?
– Sente falta de organização nas suas finanças do dia a dia.
– Quer saber se seus investimentos estão alinhados aos seus planos.
– Sente que tem pouco controle sobre a evolução do seu patrimônio.
– Gostaria de planejar a aposentadoria com mais tranquilidade.
– Quer proteger sua família e seu patrimônio diante de imprevistos.
– Busca mais tranquilidade e acompanhamento para cuidar da sua vida financeira.
Experiências de clientes — conteúdo provisório até o envio dos depoimentos finais.
“O planejamento nos ajudou a enxergar a vida financeira de forma mais organizada e tomar decisões com muito mais clareza.”
Depoimento provisório
“Passamos a entender melhor nossas prioridades e a conectar investimentos, patrimônio e objetivos de longo prazo.”
Depoimento provisório
“O acompanhamento trouxe segurança para decisões importantes e tornou o planejamento mais simples de acompanhar no dia a dia.”
Depoimento provisório
“Ter uma visão integrada nos ajudou a sair de decisões isoladas e construir um caminho financeiro mais coerente com nossos objetivos.”
Depoimento provisório
Atendimento presencial em local combinado
Remoto por Videoconferência
Onde o cliente estiver*
Presencial em nosso espaço
A primeira conversa é um espaço para conhecer seu momento, entender suas prioridades e mostrar como a EFF‑RISE pode ajudar você a organizar suas finanças e planejar seus próximos passos.
FAQ - Perguntas Frequentes
O valor do Planejamento Financeiro varia de acordo com a complexidade e o escopo do trabalho. Após uma conversa inicial para entender sua realidade e necessidades, apresentamos a proposta de forma clara e transparente.
Começamos conhecendo seu momento e seus objetivos. A partir disso, construímos um planejamento personalizado, apoiamos suas decisões e acompanhamos a evolução da sua vida financeira, com reuniões periódicas e ajustes conforme suas necessidades.
Mesmo com um perfil conservador, o Planejamento Financeiro pode ajudar a organizar decisões, definir prioridades e estruturar uma estratégia coerente com seus objetivos, prazos e nível de conforto com riscos.
Sim. Mesmo após a aposentadoria, o Planejamento Financeiro pode ajudar a organizar renda, patrimônio, investimentos, proteção e sucessão, além de apoiar decisões importantes ao longo dessa fase da vida.
Uma pessoa que possui um imóvel pode ter dúvidas entre alugá-lo ou vendê-lo e, caso venda, pode querer saber como investir os recursos. O planejamento ajuda a avaliar a renda do aluguel, os respectivos impostos, os custos gerais do imóvel e as alternativas de investimento, considerando seus objetivos e sua necessidade de renda.
Sim. Nosso planejamento inclui orientação e acompanhamento dos investimentos e os integra com outras áreas da sua vida financeira. Além disso, nosso diferencial é que nós não recebemos comissões por indicação ou venda de produtos, evitando conflitos ligados a essa remuneração e mantendo o foco em decisões alinhadas aos seus objetivos.
Não. Os investimentos permanecem todo tempo em seu nome. E você pode mantê-los no seu banco ou corretora de preferência. Nós analisamos sua estrutura atual e, se identificarmos oportunidades de melhoria, apresentamos as alternativas para que você decida com clareza e autonomia.